250 millió dollárra büntették a fintech tulajdonost az USA-ban

250 millió dollár büntetés megfizetésére kötelezte egy amerikai szövetségi bíróság azt a nigériai üzletembert, akinek két Nasdaq-on jegyzett fintech cége van, és aki tavaly azzal került a hírekbe, hogy megpróbálta felvásárolni az angol első osztályú Sheffield United futballklubbot. A SEC tavaly emelt vádat Dozy Mmobuosi és három cége ellen. A vád szerint az üzletember átverte a befektetőket azzal, hogy elinflálta „vállalatainak és kulcsfontosságú operatív leányvállalatainak pénzügyi teljesítménymutatóit, hogy világszerte megtévessze a befektetőket.” A bíróság most végül jogerős mulasztási ítéletet hozott Mmobuosi és cégei ellen. A vállalkozó ugyanis nem tett semmilyen nyilatkozatot és nem képviseltette magát a bíróságon a SEC által tavaly decemberben benyújtott polgári panaszban. Most 250 millió dollár pénzbüntetésre, és nyílvános cégek vezetésétől tiltották el az üzletembert. Először a Hindenburg, USA székhelyű short-kereskedő hívta fel erre a figyelmet egy kiadványában. A Hindenburg egy “kivételesen nyilvánvaló átverésnek” nevezte a Tingo-t, kétségbe vonva a fintech pénzügyi stabilitását és üzleti életképességét. A riport kiadását követően azonnal 60 százalékot zuhant a Tingo Group részvényárfolyama. Ezt követően rövidesen a SEC is benyújtotta hivatalos panaszát, és leállította a Tingo Group és az Agri-Fintech Holdings részvényeinek értékesítését a Nasdaq-on. A SEC állítása szerint ugyanis mesterségesen inflálták a cégek pénzügyeit. A Tingo Group, amely fintech tevékenységet is folytat, a beszámolói szerint 9 millió ügyféllel rendelkezett Nigériában, akik főleg mezőgazdászok. A Tingo Mobile leányvállalat pedig a beszámolók alapján 467 millió dollár készpénz és készpénz-egyenértékesekkel rendelkezett 2022-ben. A SEC átvilágítása viszont más képet mutatott.  A SEC szerint mindössze 50 millió dollár készpénze volt a Tingo Mobilenak, és hogy “Mmobuosi Tingo csoportjának állítólagos eszközei, bevételei, kiadásai, vásárlói és beszállítói” mind “gyakorlatilag teljesen hamisak” voltak, és a vállalkozásnál elkövetett csalás mértéke “elképesztő” volt. Ugyan hivatalosan nem szólalt fel a bíróságon, és amerikai lapoknak sem nyilatkozott, egy lagosi (Nigéria) sajtóeseményen tagadta a vádakat. A sajtóeseményen azt mondta, hogy az ellene és cégei elleni vádak alaptalanok. Szerinte az ellene indított per inkább rágalmazás, és része egy szisztematikus nyugati kampánynak, amely próbálja megakadályozni Mmobuozi további terjeszkedését. A Tingo Group még 2022 év végén hivatalos közleményében büszkélkedett azzal, hogy 9.3 millió ügyfélről 32 millióra nőttek egy év alatt. A fintech “hozzáférést biztosít számukra olyan szolgáltatásokhoz, mint többek között a Nwassa „magtól az eladásig” piaci platform, biztosítás, mikrofinanszírozás, mobiltelefon- és adatfeltöltés”. (Forrás: Financial Times, The Sun, Tingo Group).